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简单变富的投资法
本站原创
2023-01-23 08:45:41
749
01
我们都知道金钱每天都在贬值,自己的钱就算不增值,最少保值也好。比特币遥不可及,房产近年下跌,银行存款利率下降,银行理财净值化不保本。
那可以投资什么?
考虑两点,
其一:风险相对低
其二,收益相对高
低风险高收益,一听就是骗局。好事凭什么轮到我们头上?我们只是人海中的一滴水,普普通通。
实际上,还是有适合普通人的产品,巴菲特在股东大会就给出建议购买指数基金。中国以沪深300指数、中证500指数基金为例,我把逻辑讲出来。
02
下定义
基金是什么?沪深300基金、中证500基金是什么?
公司上市在交易所发行股票,我们可以买卖。把股票比作菜,基金就是一个菜篮子,是一堆股票的集合。
沪深300基金的菜篮子里是交易所市值前300的股票集合,中证500是交易所上市市值排名第301-800的股票集合。
投资逻辑,买什么?赚的什么钱?
财富主要是公司创造的。我们把中国所有公司的平均经济增速约等于中国GDP增速,上市公司平均水平优于全国所有公司的平均水平,上市公司市值前300的平均水平优于整体上市公司的平均水平。
沪深300>中证500>上市公司全体平均水平>全国所有公司平均水平=中国GDP增速
为什么不能只买沪深300指数基金?
沪深300和中证500的指数基金组合降低风险和波动,因为股市会有风格轮换。
类比足球场,沪深300指数基金是进攻性选手,中证500指数基金是后卫选手,一攻一防,这个组合更完整。
增加收益:择时股债调仓
投资赚钱就一个原因:低买高卖。
前提一:股票和债券有负相关性。股票涨势好,债券表现不好。反过来,债券表现好,股票表现不好。
前提二:股市有周期性,牛熊轮换,大概5-7年一个周期。
结论:设置一个股债组合,股市过热,卖出部分股票买入债券。股市过冷,卖出债券买入股票。
例如,股票债券9:1,每年年底动态平衡,割涨补跌,维持比例。
03
“Eat my own dog food”
这句话的意思是己所不欲勿施于人,如上文,这个投资方法如果自己不愿意拿真金白银参与就不应该推荐给别人。
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标签:
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变富
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基金
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